本文来自微信公众号：巴伦周刊 （ID：barronschina），作者：亨德里克森，编辑：林一丹，头图来自：视觉中国
根据《华尔街日报》智库最近进行的一项个人理财研究，保护资产和尽量减少纳税义务是《华尔街日报》和《巴伦周刊》集团的富人读者最关心的事情。
数据显示，在平均净资产高于300万美元的3600多名受访者中，约57%的人表示，扩充并保护自己的财富是他们进入2024年的第一要务。这是有道理的，因为55%的受访读者最关心的是通货膨胀和生活成本上升，而40%的读者则表示市场波动是他们最担心的问题。
约81%的受访者是男性，且3280人的年龄超过55岁，他们是婴儿潮一代。千禧一代和X世代的受访者总数为333人。在各个财富阶层中，最多的受访者为资产在100万美元至990万美元之间的高净值个人（1656人）；其次是718名“新兴富人”受访者，他们的资产在100万美元以下；最后是253名超高净值人士，其资产达1000万美元以上。
《华尔街日报》和《巴伦周刊》的集团财务情报副总监唐娜·泽拉（Donna Zeolla）表示：“这项研究实际上是为了了解我们精通财务的读者的行为，并探讨他们如何提高财务敏锐度并做出明智的投资决策。”
研究发现，某些担忧是最高收入阶层所特有的。例如，数据显示，该群体的成员担心身份盗窃和金融欺诈的可能性比新兴富人高22%。考虑到这种现象如此猖獗，泽拉认为这个结果真令人惊讶。
研究报告称，最富有的人担心数字银行网络安全风险的可能性高出28%，担心遗产规划和继承的可能性高出三倍。他们希望在税务规划、私人银行业务和遗产规划方面进行自我教育，进而寻找有助于他们做到这一点的内容。
不同财富阶层的受访者使用各种财富管理服务，包括经纪、税务和遗产规划服务。数据显示，选择投资公司时，受访者主要考虑因素是收取的费用和佣金（49%）、专业知识（44%）、客户服务（38%）和公司声誉（36%）。
“至少在我工作的十八年里，我们所做的每一项调查，都与他们在机构中寻求的目标相同，”泽拉说，“他们会考虑费用和佣金，对吗？我不在乎你是否是最富有的人，你都会关注费用和佣金……（并且）他们还关注公司的信任和声誉。这始终是他们的想法。”
尽管许多人忠于自己的金融机构，但最富有的投资者对转变持更开放的态度。只有41%的超高净值人士不会考虑将资金转移到新公司，而高净值人士和新兴富人中的这一比例分别为53%和49%。
“富有的人使用各种不同的金融服务——他们不仅与一个机构合作，还会与许多机构合作，”泽拉表示，“但我们确实发现，越富有的人，就越愿意接受改变。这可能是因为他们不忠于某个单一机构。”
其他差异包括他们更喜欢使用信用卡——最富有的人担心海外交易手续费，而低利率对年轻受访者更重要。另外，越富有的人越渴望人与人之间的接触，大约47%的超高净值个人不使用自动投资服务，因为它不能满足他们的需求；而新兴富人的这一比例为27%。
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